Dat bijna 40% van de Nederlanders openstaat voor financieel advies van een AI-chatbot verbaast me niet. De behoefte aan laagdrempelige, snelle informatie over geldzaken groeit. Mensen willen antwoord op hun vragen, op het moment dat het hen uitkomt, zonder dat ze direct een adviseur hoeven te bellen. AI-technologie maakt dat mogelijk. Maar dat betekent niet dat iedere chatbot automatisch goed advies geeft.
Niet de chatbot, maar de context bepaalt de waarde
Een AI-chatbot is zo slim als de data waarop hij draait. Dat klinkt logisch, maar wordt in de praktijk vaak vergeten. Wie stelt de regels op? Is het advies gebaseerd op actuele wet- en regelgeving? Wordt er rekening gehouden met de persoonlijke situatie van de gebruiker? Als dat ontbreekt, wordt het al snel generiek advies. En dat is nou net niet wat mensen nodig hebben als het gaat om complexe keuzes zoals een hypotheek, pensioen of vermogensopbouw.
Bij Yellowtail Conclusion bouwen we daarom AI-toepassingen die juist de combinatie maken van data, klantcontext en menselijke regie. In ons Hypact Advisor-platform bijvoorbeeld, helpt AI om stukken uit te lezen, gesprekken te structureren en automatisch te signaleren als er iets bijzonders is in het klantdossier. De adviseur blijft leidend, AI ondersteunt.
AI werkt alleen als je transparant bent
Wat ik hoop is dat we als sector niet in de valkuil stappen van AI inzetten ‘omdat het kan’. De klant heeft recht op begrijpelijk, betrouwbaar en relevant advies. Of dat nou via een chatbot, een portaal of een fysiek gesprek met een adviseur gebeurt. Technologie moet dit proces versterken, niet verwarren.
Dat begint bij transparantie. Laat zien dat het om een AI-gestuurde interactie gaat, leg uit waar de informatie vandaan komt, en geef de klant altijd de mogelijkheid om door te schakelen naar een écht gesprek. Zeker als het om gevoelige keuzes gaat.
De adviseur verdwijnt niet, die verandert
AI neemt geen werk weg van adviseurs. Het verandert wél de manier waarop zij hun werk doen. Minder administratief werk, meer ruimte voor het echte gesprek. En juist daar ligt de kracht: een goed gesprek over financiële keuzes is meer dan cijfers. Het gaat over levensdoelen, onzekerheden, en wat iemand belangrijk vindt. Daar komt AI (nog) niet bij in de buurt. Dus ja, ik juich het toe dat mensen AI-chatbots willen gebruiken. Maar dan moeten we er wél voor zorgen dat AI als financieel adviseur betrouwbaar, begrijpelijk en mensgericht blijft.
Over de auteur
Jorik Buijs is Customer Success Manager bij Yellowtail Conclusion. Hij helpt hypotheekadviseurs bij het gebruik van Hypact Advisor en is zelf ook actief als adviseur. Zo blijft hij voeling houden met het vak.
