Onze reis met
Patrick van Saus en Mark Oversteegen

Zwitserleven
Customized Lifecycle (nieuwe funnel beleggerprofiel)
Product Manager en Propositie Manager

Zwitserleven

“Wij hebben voor Yellowtail Conclusion gekozen om hun professionele aanpak van het front-end ontwikkelingsproces. Waarbij wij zeer lovend zijn over de discoveryfase. Deze eerste fase is essentieel voor een goede start van de bouw/implementatiefase”

Pensioen begrijpen

Zwitserleven helpt mensen hun pensioen te begrijpen, zodat ze een realistisch beeld hebben van de financiële mogelijkheden. Op die manier kan je de juiste keuzes maken voor een financiële toekomst. De focus van Zwitserleven ligt daarom op kwalitatieve en eenvoudig te begrijpen producten. Het kiezen van een passend beleggerprofiel is hier een belangrijk voorbeeld van. Want als je de juiste keuzes wilt maken, moet je wel kunnen begrijpen waar het over gaat.

Aanleiding

Hoe geef je deelnemers voldoende informatie om een verstandige keuze te maken? Zwitserleven vindt het belangrijk deelnemers goed te begeleiden in hun keuze voor het best passende profiel. Daarom wilden ze de manier waarop het beleggerprofiel wordt bepaald verder ontwikkelen.

Concept

De nieuwe methode is op basis van wetenschappelijk onderzoek opgebouwd en helpt de deelnemer naar een passender profiel. De samenwerking tussen Zwitserleven, Yellowtail Conclusion en Triple A – Risk Finance heeft geleid tot een innovatieve online funnel. Deze is te benaderen vanuit MijnZwitserleven, de persoonlijke omgeving voor pensioendeelnemers.

Bij deze nieuwe manier voor het bepalen van het best passende beleggerprofiel doorloopt de deelnemer 3 onderdelen

Risicohouding: Holt & Laury methode voor bepalen risicobereidheid
Risiconiveau: welk risico wil de deelnemer nemen?
Risicodraagvlak: vragen waarbij wordt bepaald of de deelnemer het gewenste risico ook kan dragen

Het resultaat van de 3 onderdelen geeft het passende beleggersprofiel.

Het resultaat

Als de deelnemer de hele flow heeft doorlopen, ziet hij welk beleggerprofiel het beste past bij het beleggingsrisico dat hij wil en kan nemen. De deelnemer is door de keuzebegeleiding ontzorgd en kan zelf een passende keuze maken.