Risicobereidheid

Inzicht in risicobereidheid voor een passend pensioen

Collega Yellowtail Conclusion in gesprek

Eerlijk risicoprofiel

Hoe hoog iemands pensioen straks is, weet niemand precies. Het hangt af van beleggingsresultaten en schommelingen op de markt. Juist daarom is het belangrijk dat deelnemers een risicoprofiel hebben dat echt bij hen past. Want alleen als je weet hoeveel risico je wil en kunt nemen, kun je keuzes maken die werken voor later. Wij helpen organisaties om risicobereidheid inzichtelijk en begrijpelijk te maken. Met een aanpak die vertrouwen opbouwt en deelnemers aanzet tot actie.

Onze aanpak

Wij kijken naar risicobereidheid vanuit drie perspectieven die samen één geheel vormen.

Risicohouding

Dit gaat over hoe comfortabel iemand zich voelt bij risico’s, los van wat financieel gezien mogelijk of wenselijk is.

Gewenst risiconiveau

We kijken naar de ambities van de deelnemer en welk risico nodig is om die doelen te behalen.

Financieel draagvlak

Dit geeft inzicht in hoeveel risico iemand echt kan dragen zonder in de problemen te komen.

Van inzicht naar actie

Inzicht is een mooie eerste stap, maar uiteindelijk draait het om wat deelnemers ermee doen. Want weten welk risicoprofiel bij je past is één ding. Het snappen, accepteren en gebruiken in je pensioenkeuzes is iets anders. Daarom zorgen we ervoor dat onze inzichten niet in een rapport blijven hangen, maar vertaald worden naar begrijpelijke informatie, herkenbare voorbeelden en duidelijke scenario’s.

We maken risico’s bespreekbaar en keuzes inzichtelijk. Zo helpen we deelnemers niet alleen om hun profiel te begrijpen, maar ook om met vertrouwen de volgende stap te zetten richting een pensioen dat echt bij ze past.

Ik wil meer weten

Slimme oplossingen voor risicoprofielen

We combineren technische expertise met bewezen methoden en creatief inzicht. Onze kracht ligt in het vereenvoudigen en begrijpelijk maken van complexe materie voor deelnemers.

AFM-getoetste vragenlijst

Onze eigen, toegankelijke vragenlijst brengt risicohouding betrouwbaar in kaart. Deze is getoetst door de AFM en wordt inmiddels succesvol toegepast bij meerdere pensioenuitvoerders.

Experimentele methodes

De Holt & Laury-methode biedt een gedragsmatige meting op basis van echte keuzes tussen risico en zekerheid. Daarmee krijgt de deelnemer een realistisch risicoprofiel zonder dat het gebaseerd is op zelfrapportage.

Visualisaties & metaforen die werken

We maken scenario’s tastbaar met metaforen als:

Het weerbericht: intuïtieve vertaling van marktscenario’s (gunstig, neutraal, ongunstig).
De boodschappentas, -mand en -kar: inzicht in koopkracht en levensstijl bij elk risicoprofiel.*

* Deze metafoor wordt gebruikt in de Financieel Inzicht Tool. Deze tool won in 2023 de PensioenWegwijzer publieksprijs.

Praktisch inzicht dat werkt

Waar veel oplossingen blijven hangen in een theoretische benadering van risicobereidheid, brengen wij onderwerpen tot leven. Onze oplossingen zijn niet alleen inhoudelijk sterk en wetenschappelijk onderbouwd, maar ook ontworpen met oog voor gebruiksgemak en begrijpelijkheid.

We combineren gevalideerde tools met innovatieve, op onderzoek gebaseerde methodes en vertalen deze naar visuele en verhalende formats die deelnemers echt inzicht geven. Dankzij onze brede ervaring binnen de pensioensector weten we wat werkt, zowel bij complexe vraagstukken als bij grootschalige implementaties. Zo maken we risicobereid niet alleen meetbaar, maar vooral ook werkbaar.